Eine der grössten Banken Frankreichs, Société Générale, hat ihre erste digitale grüne Anleihe auf einer öffentlichen Blockchain emittiert. Dadurch möchte das Finanzinstitut sein Fachwissen im Bereich der Krypto-Dienstleistungen ausbauen.
Die erste Transaktion beläuft sich auf vorrangige, unbesicherte Vorzugsanleihen im Wert von 10 Millionen Euro mit einer Laufzeit von 3 Jahren, wie aus einer Pressemitteilung hervorgeht. AXA Investment Managers, der Investmentarm von Frankreichs grösstem Versicherungsunternehmen AXA, und Generali Investments, das Pendant des italienischen Versicherers Generali, haben die entsprechenden Security-Token im Rahmen einer Privatplatzierung vollständig gezeichnet.
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Grüne Anleihen auf der Blockchain
Für Privatanleger ist der primäre Blockchain-Anwendungsfall der Umgang mit Kryptowährungen; alternative Währungen, die ein dezentrales Hauptbuch (DLT) als Basis nutzen. Zwar öffnen sich auch traditionelle Finanzinstitute den digitalen Assets. Doch ihr Fokus bleibt auf der sogenannten Tokenisierung herkömmlicher Vermögenswerte. Dabei werden Aktien, Rohstoffe, Anleihen, oder andere Wertpapiere als Token auf der Blockchain dargestellt. Diese Technologie möchte die Société Générale mit einer digitalen grünen Anleihe ebenfalls nutzen.
Grüne Anleihen sind Finanzinstrumente, die von Regierungen, Unternehmen oder Institutionen emittiert werden, um Kapital für Projekte und Initiativen mit ökologischem Nutzen zu beschaffen. Sie dienen der Unterstützung umweltfreundlicher Projekte und werden in der Regel als "grün" bezeichnet, um sozial verantwortliche Anleger anzusprechen. Der AXA-Investmentarm tätigte die Investition in die digitale grüne Anleihe über den Euro-Stablecoin der Société Générale, EUR CoinVertible (EURCV).
SocGen: Vorteile einer Digitalanleihe
Laut der Société Générale beinhaltet die Emission der digitalen grünen Anleihe zwei wichtige Innovationen, die weiter entwickelt werden sollen. Einerseits sind die Informationen über den CO2-Fussabdruck der digitalen Anleiheinfrastruktur rund um die Uhr direkt im Smart Contract der Anleihe verfügbar und frei zugänglich. Dies ermögliche es Emittenten und Investoren, die Kohlenstoffemissionen ihrer Wertpapiere in der Finanzinfrastruktur zu messen.
Andererseits eröffne der EURCV-Stablecoin Anlegern eine neue Option zur Abwicklung von Wertpapieren. Während mit Lösungen für digitale Zentralbankwährungen (CBDC) experimentiert wird, sollen die verschiedenen Abwicklungsmethoden die Möglichkeiten der Société Générale bei der Bereitstellung des gesamten Spektrums von On-Chain-Diensten demonstrieren. Blockchain-Recherchen der CVJ.CH-Redaktion konnten die EURCV-Transaktionen über den Blockexplorer Etherscan ausfindig machen. Der Smart Contract der digitalen grünen Anleihe selbst wurde nicht identifiziert.
