Yearn Finance, oft abgekürzt als YFI oder yEarn, ist eine dezentrale Finanzplattform (DeFi), die als Renditeaggregator auf der Ethereum Blockchain arbeitet. Im Jahr 2020 von Andre Cronje lanciert, zielt Yearn Finance darauf ab, die Renditegenerierung für Inhaber von Kryptowährungen zu optimieren.
Das Protkoll versucht die Renditen zu optimieren, indem es die Gelder der Investoren automatisch zwischen verschiedenen Liquiditätspools und Kreditprotokollen verschiebt und nach den profitabelsten Möglichkeiten sucht. Dies tut es mit verschiedenen DeFi-Diensten (dezentralisierte Finanzen) und funktioniert völlig ohne traditionelle Finanzintermediäre wie Banken.
Schlüsselfunktionen des Protokolls
- Rendite-Aggregation: Im Kern funktioniert Yearn Finance als automatischer Renditeaggregator. Es nutzt Smart Contracts, um die Gelder der Nutzer kontinuierlich zu analysieren und zwischen verschiedenen dezentralen Finanzplattformen, wie Compound, Aave und Curve Finance, zu verschieben. Diese dynamische Strategie zielt darauf ab, die Renditen der eingezahlten Gelder zu maximieren und den Nutzern eine effiziente Möglichkeit zu bieten, passives Einkommen zu erzielen.
- Tresore: Yearn Finance führt das Konzept der "Vaults" ein, bei denen es sich im Wesentlichen um Smart Contract-basierte Pools handelt, die das Vermögen der Nutzer automatisch auf verschiedene DeFi-Protokolle verteilen. Vaults sind so konzipiert, dass sie Yield-Farming-Strategien optimieren, indem sie die Zuteilung von Vermögenswerten dynamisch an die Marktbedingungen und die potenziellen Renditen der verschiedenen Protokolle anpassen.
- YFI-Token: Yearn Finance verfügt über einen eigenen Governance-Token (YFI) der als Rückgrat des dezentralen Governance-Modells der Plattform dient. YFI-Inhaber haben das Recht, Änderungen am Protokoll vorzuschlagen und darüber abzustimmen, um die Entwicklung und Richtung des Protokolls zu beeinflussen. Der Token hat breite Anerkennung gefunden und wird an verschiedenen Kryptowährungsbörsen aktiv gehandelt.
Faire Bedingungen bei der Prägung des eigenen Governance-Tokens
Inhaber des Governance von Yearn Finance (YFI) haben Stimmrechte und können Vorschläge zur Verbesserung des Protokolls einreichen und darüber abstimmen. Das Yearn Governance Forum ist die zentrale Plattform für Diskussionen und Abstimmungen über Vorschläge. Hier können YFI-Token-Inhaber ihre Ideen teilen, Argumente austauschen und Stimmen abgeben. Um eine Änderung am Protokoll vorzuschlagen, müssen YFI-Token-Inhaber einen Vorschlag im Yearn Governance Forum einreichen. Der Vorschlag muss detailliert beschrieben sein, welche Änderung angestrebt werden und wie die Implementierung aussieht.
Der Governance-Token wurde Mitte Juli 2020 eingeführt wobei sich der Gründer selbst keine Tokens zugeteilt hat. Nachdem er den Token angekündigt hatte, begann der Gründer mit dem Yield Farming. Diese Strategie macht den Start von YFI zum fairsten Start seit Bitcoin. Zu Beginn wurden nur 30'000 YFI geprägt. Die Community stimmte Proposal 0 zu, das dafür plädierte, mehr YFI-Prägungen zuzulassen, um anhaltende Anreize für die LPs zu schaffen. Yearn wurde von Andre Cronje als iEarn aufgebaut. Während er Stablecoins für Freunde und Familie verwaltete, beschloss Andre, es mit Hilfe von On-Chain-Orakeln und Smart Contracts zu automatisieren.
