Autor: Pirro Morandi

Aave hat sich zum grössten dezentralen Protokoll zur Kreditaufnahme und -vergabe im DeFi-Bereich entwickelt. Wie funktioniert das Ganze?

Die Sommerhitze ist in vollem Gange, und die jüngsten Schlagzeilen scheinen die Krypto-Märkte wieder zu bewegen. Im Hintergrund erforscht die traditionelle Finanzwelt weiterhin digitale Assets. Regulierte Dienste sorgen für Klarheit und machen dies möglich, trotz Bedenken einiger Behörden. Die Bewegungen im institutionellen Sektor sind nicht annähernd so transparent wie eine provokante Schlagzeile über eine grosse Börse. Zum Glück können professionelle Anleger heute auf ein Dutzend oder mehr Börsen und ein wachsendes Liquiditätsnetzwerk zurückgreifen – was bei Volumensteigerungen wie in dieser Woche immer wichtiger wird. Institutionelle Teilnehmer, die sich mit den Kryptomärkten – und ihren Kunden – weiterentwickeln, bieten eindeutige Vorteile…

Sidechains zielen darauf ab, die oft zitierten Einschränkungen von Ethereum zu beheben, wie z. B. verzögerte Transaktionen und hohe Gebühren. Eine Einführung zu der führenden Sidechain Polygon, dem MATIC-Token und anderen Skalierungslösungen für Ethereum. Eine Sidechain ist eine separate Blockchain, die in Verbindung mit einer zugehörigen Mainchain (z.B. Ethereum) arbeitet. Sie verfügt über einen eigenen Konsens-Mechanismus und ist mit dem Mainnet durch einen verbunden (was bedeutet, dass Coins zur und von der Mainchain zur Sidechain übertragen werden können). Das Matic Netzwerk kündigte im Februar 2021 sein Rebranding zu Polygon an und positionierte sich im Rennen um die erste voll funktionsfähige…

Im Bereich der dezentralen Finanzwelt (DeFi) haben die Kreditmärkte eine wichtige Rolle gespielt. Einige Protokolle verfügen mittlerweile über Milliarden von Dollar an hinterlegten Geldern und erwecken das Interesse von Institutionen. Eine Einführung zu den drei grössten Protokollen. Das dezentrale Kreditprotokoll Aave hat kürzlich bekannt gegeben, dass sich das Projekt in einem fortgeschrittenen Stadium der Entwicklung eines Liquiditätspools für Institutionen befindet. Es handelt sich dabei um einen permissioned Pool (d.h. er ist zugangskontrolliert), der es den institutionellen Partnern von Aave ermöglicht, mit KYC / AML konformen DeFi Kreditmärkten zu experimentieren. Einerseit kann diese Entwicklung institutionelles Geld in das Protokoll bringen. Andererseits…

Centralized Finance, oder CeFi, imitiert das traditionelle Bankwesen. Es erlaubt Einzelpersonen und Institutionen, ihre Kryptowährungen als Sicherheiten zu verwenden, um Kredite zu erhalten – oder ihre Kryptowährungen zu hinterlegen, um Zinsen auf einer zentralen Plattform zu verdienen. Anders als bei Decentralized Finance (DeFi), wo Smart Contracts die Vermittler ersetzen, übertragen bei CeFi Kreditgeber und Kreditnehmer ihr Risiko auf vertrauenswürdige Dritte. Die primären Teilnehmer innerhalb von CeFi können in zwei Kategorien eingeteilt werden: Institutionelle Anbieter wie BitGo, Genesis und BlockFi und auf den Einzelhandel ausgerichtete Spieler, darunter Celsius, Nexo und CoinLoan. Stand des besicherten CeFi-Kreditmarktes Laut Arcane Research wird die aktuelle Grösse…

Nachdem im letzten Jahr viele neue Projekte im Bereich der dezentralen Finanzwelt (DeFi) an Fahrt gewonnen haben, sind Kreditaufnahme und -vergabe zunehmend beliebte Themen im Krypto-Raum geworden. Doch inwiefern ist der Hype in Bezug auf DeFi-Kreditmodelle berechtigt? Wie wir alle wissen, ist die Kreditvergabe kein neues Phänomen. Es reicht zurück bis in mesopotamische Zeiten. Noch bevor der Codex Hammurapi Regeln aufstellte, können wir sicher sein, dass Peer-to-Peer (P2P) Kreditaufnahme nützlich war, wenn man sich ein paar Gerstensamen vom Nachbarhof leihen musste. Was sich jedoch geändert hat, ist die Effizienz des Systems. Das traditionelle Bankensystem verbesserte die Kreditvergabe durch zwei Arten…