Die Mitglieder des Europäischen Parlaments haben kürzlich für eine neue Gesetzgebung gestimmt, die anonyme Kryptotransfers auf 1000 Euro begrenzt. Darüber hinaus werden zwei weitere Gesetzesentwürfe erwartet, die die Kontrollen für Wallet-Nutzer verschärfen und die kommende MiCA ergänzen sollen.
Zu den drei neuen Gesetzesentwürfen gehören das sogenannte einheitliche EU-Regelwerk, das die Verwendung anonymer Instrumente wie Krypto-Assets regelt. Darüber hinaus soll die sechste Geldwäscherichtlinie den Zugang der Behörden zu zuverlässigen Informationen sicherstellen. Der dritte Text befasst sich mit der Einrichtung einer EU-weiten Anti-Geldwäsche-Behörde, die in dem anstehenden Gesetzentwurf über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) verwendet wird.
Einschränkung von anonymen Kryptoüberweisungen
Der erste adoptierte Gesetzesvorschlag verpflichtet die Krypto-Vermögensverwalter, die Identität, das Vermögen und den Besitz ihrer Kunden zu identifizieren. Sie müssen Informationen über damit verbundene Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken an ein zentrales Register übermitteln. Nach dem Gesetzentwurf müssen anonyme Kryptoüberweisungen zudem auf 1000 Euro begrenzt werden.
Der zweite Entwurf sieht vor, dass jeder EU-Mitgliedstaat eine Finanzfahndungsstelle zur "Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung" einrichten muss. Im dritten Text stimmten die Gesetzgeber für die Einrichtung einer neuen Aufsichts- und Ermittlungsbehörde für Geldwäsche, die Einrichtungen mit einem hohen Restrisiko überwachen soll. Die Anti-Geldwäsche-Behörde muss zum ersten Mal "direkt" die "riskantesten Krypto-Asset-Dienstleister" beaufsichtigen, die im EU-Block mit 27 Mitgliedern tätig sind, so der Europaabgeordnete Emil Radev.
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Neue Gesetzesentwürfe ergänzen das kommende MiCA-Gesetz
Die drei neu verabschiedeten Rechtsvorschriften werden wahrscheinlich das MiCA-Gesetz ergänzen. Das MiCA-Gesetz führt einen neuen Rechtsrahmen für Kryptowährungsunternehmen ein, einschliesslich eines Lizenzierungssystems und obligatorischer Offenlegungen. Der Gesetzentwurf enthält auch die Verordnung über Geldtransfers, die Mitte 2022 die Travel Rule der Financial Action Task Force auf Kryptowährungen übertragen hat.
Die FATF ist eine globale Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche, die die Travel Rule für Banken eingeführt hat, um Informationen über Fondsbewegungen auszutauschen. Vor kurzem forderte sie auf einer Plenarsitzung in Paris eine stärkere Durchsetzung der Travel Rule für Kryptoanlagen. Nach der MiCA muss jede Transaktion, an der ein in der EU registrierter Anbieter von Kryptoanlagen beteiligt ist, der Travel Rule entsprechen. Dies gilt unabhängig von der Höhe des übertragenen Betrags. Der EU-Mitgliedstaat Frankreich wendet diese Regel bereits an.
Die Crypto Asset Service Providers (CASPs) müssen Informationen über den Auftraggeber und den Begünstigten an das GwG übermitteln, wie im zweiten adoptierten Text beschrieben. Art und Umfang der Informationen hängen von der Höhe des überwiesenen Betrags ab und davon, ob die CASP einen Verdacht auf Betrug hegt. Sie müssen einen Nutzer einer selbstverwahrten Wallet, der mehr als 1000 Euro überweist, fragen, ob er der Eigentümer der Wallet ist.
