Im Juni 2019 veröffentlichte die FATF, die globale Aufsichtsbehörde für Geldwäsche, ihre Richtlinien im Umgang mit virtuellen Währungen. Diese beinhalten u.a. die „Travel Rule“. Diese 2012 eingeführte Empfehlung schreibt ein Austausch von Kundendaten zwischen Finanzintermediären vor.
Die Financial Action Task Force (FATF), eine regierungsübergreifende Organisation mit Sitz in Paris, hat am 21. Juni ihre Empfehlungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Umgang mit virtuellen Währungen abgegeben. Zukünftig sollen sogenannte "virtual asset service providers" (VASPs) nach den erlassenen Vorgaben operieren. Die Empfehlungen lehnen sich stark an die Regulierung des traditionellen Bankengeschäfts. Bei der sogenannten "Travel Rule" müssen Transfers über 1’000 USD Informationen des Senders sowie des Empfängers enthalten. Diese müssen an die empfangende Finanzinstitution weitergegeben werden.
Proaktiver Ansatz
In der Schweiz wird die Travel Rule durch die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) im Artikel 10 der Geldwäschereiverordnung reguliert. Die Finanzmarktregulierung stellte ihren proaktiven Ansatz unter Beweis, indem sie als eine der ersten Regulierungsbehörden im August 2019 Richtlinien zur Umsetzung der Travel Rule für Virtual Asset Service Provider (VASP) veröffentlicht hat. Dieser Schritt stärkte die Regulierungskraft und förderte das Vertrauen in die Blockchain-Branche.
Viele Schweizer VASPs haben sich in der OpenVASP Association zusammengetan um diese zu implementieren. Die erste automatisierte, Travel Rule-konforme Bitcoin-Transaktion zwischen Schweizer Finanzintermediären fand im August 2020 mit der Software Lösung von 21 Analytics statt.
Es wurden verschiedene Initiativen gestartet, um Standards für die Einhaltung der Vorschriften sowie Protokolle zu definieren, die den automatischen Austausch der erforderlichen Informationen zwischen Anbietern von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) und "Verpflichteten" ermöglichen. Als Ergebnis entstand ein Bedarf an allgemeinen Standards. Die Schaffung des IVMS 101 Standards war ein wichtiger Meilenstein auf dem Weg zur weltweiten Einhaltung der Travel Rule.
