Tokenisierung in der Praxis: Der Finka-Token und die Zukunft der Finanzen

Bisher waren Vermögenswerte wie Land, Kunst, Wein usw. entweder auf geografische Grenzen oder akkreditierte Investoren beschränkt. Durch "Tokenisierung" können Werte einem breiteren Publikum zugänglich gemacht werden. Ein Beispiel aus der Praxis.

Die Tokenisierung von Vermögenswerten ermöglicht den Einsatz von Smart Contracts zur Automatisierung von Prozessen wie Abwicklung, Einhaltung von Vorschriften, Verteilung, Berichterstattung usw. Globale Übertragbarkeit, 24/7 Märkte und Teilbesitz von Vermögenswerten werden die Zugänglichkeit für Investoren verbessern. Vermögenswerte wie Grundstücke, privates Beteiligungskapital und Kunstgegenstände könnten mit zunehmend einfacher Übertragbarkeit an Liquidität gewinnen.

Mit der Einführung der Tokenisierung und des Teileigentums können illiquide Vermögenswerte diese Nachteile überwinden und sich an einer höheren Liquidität erfreuen. Ein praxisorientiertes Beispiel bietet ein bolivianisches Rinderfarmprojekt. Mit dem sogenannten Finka-Token erlangt ein Investor eine Beteiligung an der Produktion und dessen Ertrages. Die Zuger Krypto- und Blockchain-Investmentfirma CV VC gab kürzlich bekannt, in den neuen Finka Token zu investieren.

In einem Interview spricht Carlos H. Fernandez Mazzi, Gründungspartner der Finka GmbH, über das Projekt.

CVJ: Danke, dass Sie sich die Zeit genommen haben, Carlos. Können Sie bitte erklären, was der Finka-Token ist?

Carlos H. Fernandez Mazzi: Danke für die Einladung! Der Finka-Token ist ein Security Token, der Investoren einen proportionalen Anteil an den jährlichen Nettobetriebseinnahmen der Rinderfarm La Pradera in Santa Cruz, Bolivien, gewährt. Es kombiniert die Blockchaintechnologie mit dem Termingeschäft zukünftiger Einnahmen in der traditionellen Rinderindustrie. Obwohl die Viehzucht ein sehr stabiler und vorhersehbarer Wertschöpfer ist, standen für den gemeinsamen Investor keine Investitionen in diesem Bereich zur Verfügung. Wir beschlossen, dass wir dies ändern wollten. 

Welche Probleme werden mit Ihrem Token gelöst?

Traditionell sind sowohl die Eintrittsbarriere als auch die Transaktionskosten für Investitionen in die Viehzucht sehr hoch, was die meisten Kleinanleger am Zugang zu dieser Anlageklasse hindert. Über die positiven ökologischen und sozialen Auswirkungen hinaus sind wir durch die Nutzung der Macht der Blockchain in der Lage, den Zugang zu Kapital zu demokratisieren und die Zugangsbarriere für Kleinanleger zu verringern. Die Technologie senkt effektiv die Transaktionskosten, verringert die Reibung und macht Zwischenhändler während des Investitionsprozesses überflüssig. Darüber hinaus können Investitionen fraktioniert und sehr klein sein, wodurch die traditionelle Beschränkung der Investoren, die grosse Geldbeträge einzahlen müssen, um ein Engagement bei dieser Art von Investitionen zu erlangen, aufgehoben wird.

Können Sie die positiven Auswirkungen auf die Umwelt näher erläutern?

Die Ranch La Pradera arbeitet nach strengen umweltfreundlichen Standards. Auf der Ranch werden keine Düngemittel, Hormone oder Antibiotika verwendet, und die Weiden werden natürlich gedüngt, wodurch der natürliche Reichtum des Bodens und die ausgewogene Mikroumgebung erhalten bleiben. Diese Weidemethode führt zu erheblich geringeren CO2-Emissionen als in konventionellen Viehzuchtbetrieben und ahmt die Art und Weise nach, wie sich Wildherden auf natürliche Weise über das Grasland bewegen würden. Unsere Rinder sind zu 100% freilaufend und mit Gras gefüttert und wir versorgen sie nur mit den erforderlichen Impfstoffen, Salz und Wasser. Darüber hinaus ist es wichtig zu verstehen, dass die Freilandhaltung von Rindern entgegen der landläufigen Meinung tatsächlich umweltfreundlich ist. Die Netto-Kohlenstoffemissionen bei der Weidehaltung von Rindern auf offener Weide sind negativ. Studien zeigen, dass die Weiden in der MERCOSUR-Region durchschnittlich 3,5-mal mehr Kohlenstoff absorbieren als Rinder, die auf den gleichen Weiden weiden, produzieren. 

Welche sozialen Auswirkungen hat der Token?

In den Entwicklungsländern haben grosse Teile der Bevölkerung kaum oder gar keinen Zugang zu Finanzdienstleistungen wie digitalen Geldüberweisungen, Verbraucherkrediten oder Börseninvestitionen. Allein in Lateinamerika könnten daher symbolisierte Investitionen dazu beitragen, die Zugangsbarriere zu senken und die finanzielle Eingliederung von mehr als 400 Millionen Menschen voranzutreiben.

Aufgrund der derzeitigen Unsicherheiten, des Niedrigzinsumfelds, der monetären Interventionen der Zentralbanken und der immer noch andauernden Covid-19-Pandemie ist es für viele Investoren sinnvoll, ihr Engagement in Sachwerten wie Immobilien, Gold, Kunst, Sammlerstücken und anderen alternativen Anlagen zu erhöhen. Mit unseren Finka-Tokens ermöglichen wir es jedem Menschen auf der Welt, in die Viehzucht zu investieren, was ihm ein Engagement in einer Anlageklasse ermöglicht, die nicht mit konventionellen Investitionen korreliert und stabile und verlässliche Renditen bietet.

Sind die gegenwärtigen Unsicherheiten im Begriff, einen Paradigmenwechsel für Investoren herbeizuführen? 

Ja, ich glaube schon. Zumindest für einen bestimmten Anlegertyp. Der Grossteil des Vermögens befindet sich in den Händen der Babyboomer-Generation, die derzeit das Rentenalter erreicht. Der konventionelle Ansatz für Investitionen in dieser Lebenssituation war eine Portfolioallokation von 60% Aktien und 40% Obligationen. In den vergangenen 30 Jahren war dies eine erfolgreiche Strategie, aber jetzt, da Anleihen praktisch keine Rendite abwerfen, sind die Rentner gezwungen, ihre Anlagestrategie zu überdenken. Ich gehe davon aus, dass viele zu dem Schluss kommen werden, dass ein verstärktes Engagement in alternativen Anlagen wie Kryptowährungen, Tokens, Kunst und anderen Sammlerstücken in der gegenwärtigen Situation sinnvoll ist.

Warum glauben Sie, dass jetzt ein guter Zeitpunkt ist, um in die Viehzucht zu investieren?

Die Viehzucht ist aufgrund ihrer stabilen Kosten, vorhersehbaren Einnahmen, ihres geringen Risikos und ihrer hohen Liquidität eine attraktive Investition. Ein Engagement bei dieser Art von Investitionen verringert das Risiko eines Portfolios, da es nicht mit traditionellen Anlageformen wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds und anderen Finanzinstrumenten korreliert. Darüber hinaus ist der Konsum von tierischem Eiweiss auf Wachstum eingestellt, da die Weltbevölkerung bis 2040 voraussichtlich 9 Milliarden Menschen erreichen wird. In dem Masse, wie die Entwicklungsländer ihren Lebensstandard verbessern, wird die Nachfrage nach besserer Ernährung die Hauptantriebskraft für den steigenden Konsum von tierischem Protein und insbesondere von Rindfleisch sein. So ist beispielsweise der Pro-Kopf-Verbrauch in China seit 1961 um etwa das 15-fache gestiegen, und dieser Trend setzt sich fort.

Was sind Ihre derzeitigen Aktivitäten?

Wir haben kürzlich eine Vereinbarung mit Cabana Tres Cuces unterzeichnet, einem führenden Betreiber in Argentinien mit über 40 Jahren Erfahrung in der genetischen Verbesserung von BRANGUS-Vieh. Dieses Abkommen wird es La Pradera ermöglichen, seine Produktivität zu steigern und die Qualität seiner Herde erheblich zu verbessern. Darüber hinaus streben wir an, die erste Ranch in Bolivien zu sein, die BRANGUS-Rinder für die Reproduktion züchtet, und wir erwarten den Verkauf der ersten Tiere bis 2022.

Carlos H. Fernandez Mazzi ist Gründungspartner der Finka GmbH mit über 35 Jahren internationaler Geschäftserfahrung. Mit der von ihm gegründeten Zuger Beratungsfirma Finka nutzt er diese Erfahrung mit einer Leidenschaft für das Versprechen der Blockchaintechnologie, um die Eintrittsbarrieren zu den globalen Finanzmärkten zu senken.